Diferencia entre la gestión de liquidez y la gestión del tesoro

Gestión de liquidez vs gestión del tesoro

Con el paso del tiempo, el entorno empresarial ha cambiado drásticamente. Se han observado cambios rápidos en las regulaciones y se han observado variaciones abruptas en modelos de negocio. Además, el avance tecnológico ha jugado un papel vital en la remodelación de la situación comercial actual. Los empresarios y los ejecutivos de gestión estratégica, que se reacios a adaptarse al nuevo entorno tecnológico, no tienen más remedio que aceptar este entorno desafiante para ser competitivo y traer innovación en el mercado. El impacto del escenario predominante ha hecho que las operaciones comerciales sean más complejas. Esta es la razón por la cual la demanda de gestión del tesoro y gestión de liquidez ha aumentado para que las empresas puedan mantener con éxito en el mercado.

Aunque, el término gestión del tesoro y la gestión de liquidez se usan indistintamente por las instituciones financieras, sin embargo, no son los mismos. Al ser ejecutivo o emprendedor en el mercado financiero cada vez mayor, debe poder saber qué se entiende por la gestión de la gestión del tesoro y la liquidez y cuál es la diferencia entre estos dos términos?

La gerencia del tesoro es un proceso de gestión y administración de moneda, fondos, efectivo, banco y riesgo financiero para mejorar la posición de liquidez de las empresas y realizar inversiones financieras rentables en el futuro. Entrar en un acuerdo de cobertura para administrar el riesgo financiero también es parte de la gerencia del Tesoro. Hay muchas organizaciones que tienen un departamento de tesorería separado, que evalúa el riesgo financiero, realiza un seguimiento de los fondos y las políticas de inversión y gestiona el riesgo de moneda extranjera. La gestión de liquidez, por otro lado, es uno de los elementos clave de la gestión del Tesoro bien establecida. Es un proceso para garantizar que tenga una cantidad razonable de efectivo disponible para que pueda cubrir los pasivos actuales de su negocio, tanto esperados como inesperados. Tiene en cuenta sus requisitos de liquidez y asegúrese de que el efectivo esté disponible en el momento adecuado.
La gerencia del Tesoro consiste en proporcionar financiamiento instantáneo a las empresas, minimizar la exposición general al riesgo de moneda y mantener la posición de liquidez de un negocio. La gestión de liquidez implica, comprender las necesidades de efectivo, establecer las pautas apropiadas para las inversiones, seleccionar las oportunidades de inversión correctas y mejorar la eficiencia y la transparencia de la posición de efectivo.

La gestión de liquidez se ocupa de muchos procedimientos y procesos, como recaudar cuentas por cobrar, ejecutar pagos, administrar el efectivo real. Los bancos generalmente llevan a cabo esto porque buscan formas nuevas e innovadoras de cumplir con los requisitos de sus clientes. Aunque, la gestión del tesoro se correlaciona con la gestión de liquidez, pero hay una diferencia principal entre los dos. La gestión del Tesoro incluye la gestión del riesgo de divisas. Al ser un individuo en el sector financiero, debe ser consciente del hecho de que el mercado de divisas es muy volátil y las tasas en el mercado siguen cambiando de vez en cuando. Existe una gran cantidad de riesgo asociado con la gerencia del Tesoro. Por ejemplo, una empresa puede sufrir una pérdida de millones si un gerente del Tesoro retrasa su decisión incluso en unos segundos.

Sin embargo, no es posible hablar sobre la gestión del Tesoro y no discutir la gestión de liquidez, porque la moneda extranjera implica efectivo, que es administrada por la gestión de liquidez. El efectivo se recibe en términos de pagos y la gestión de los tipos de cambio se incluye en las funciones del Tesoro.

La gerencia del Tesoro se ocupa principalmente de la moneda extranjera y el riesgo de intercambio, mientras que la gestión de liquidez implica la gestión de la posición de liquidez de la empresa. Una de las partes más desafiantes de la gestión de liquidez es tener una visibilidad clara del efectivo que se necesita hoy y se requiere a corto, mediano y largo plazo, por lo que se pueden tomar decisiones razonables.