Diferencia entre el ETF fiscal y el fondo mutuo

Los inversores enfrentan una variedad de opciones cuando se trata de invertir su dinero con inversiones tradicionales, como acciones, bonos y efectivo a varias inversiones alternativas. Hay un producto que definitivamente vale la pena mirar. Este producto es más un cruce entre un fondo administrado por índice y una acción, y se llama Fondo negociado en bolsa, o ETF. Pero, cuál es más eficiente fiscal: ETF o fondo mutuo?

¿Qué es el Fondo de Impuestos de Intercambio (ETF)?

Desde sus incipientes comienzos en 1993 hasta una revolución completa en la industria de fondos mutuos, los ETF han crecido exponencialmente en los últimos años, y continúan creciendo y ganando influencia. Los ETF son inteligentes, baratos y inteligentes de impuestos. Pero, ¿qué son exactamente y cómo funciona?? Un ETF es un tipo de fondo que se puede negociar en un intercambio como una acción, lo que significa que se pueden negociar intradía en las intercambios de valores a precios determinados del mercado. Al igual que las acciones de cualquier empresa que cotiza en bolsa, los inversores pueden comprar o vender acciones de ETF a través de un corredor. Combinan las características y beneficios de los fondos, acciones o bonos mutuos.

¿Qué es el fondo mutuo??

Los fondos mutuos son a menudo la forma más simple y menos costosa de obtener acceso a diferentes mercados y valores. Al igual que los ETF, los fondos mutuos se basan en el concepto de inversión agrupado y se adhieren a la estrategia pasiva e indexada. Recopilan dinero de varios inversores e invierten el dinero en valores, como acciones y bonos. Es un esquema de inversión administrado profesionalmente, generalmente administrado por una compañía de gestión de activos que toma el dinero de los inversores e invertirlos en valores. Los accionistas pueden experimentar ahorros porque comparten los costos y beneficios de las economías de escala, lo que permite costos comerciales más bajos por dólar de inversión.

Diferencia entre el ETF fiscal y el fondo mutuo

Flexibilidad comercial

- Las acciones tradicionales de fondos mutuos abiertos se negocian solo una vez al día después de que el mercado cierra. El comercio se realiza con la compañía de fondos mutuos que emite las acciones y los inversores deben esperar hasta el final del día. Los ETF, por otro lado, se compran y venden activamente durante todo el día cuando los mercados están abiertos, proporcionando una mayor flexibilidad a los inversores. El precio de las acciones de ETF es continuo durante las horas normales de intercambio.

Beneficios fiscales

- En comparación con los fondos mutuos tradicionales, los ETF pueden ser más eficientes fiscales porque su estructura es lo suficientemente diferente como para que casi todos los ETF son más transparentes y más flexibles. Los ETF generalmente no tienen ganancias de capital para pasar a sus inversores y, debido a la baja rotación, tienen menos ganancias imponibles. El proceso de creación y redención permitió que la mayoría de las ganancias de capital no realizadas dentro de los ETF se borren. Sin embargo, los ETF deben distribuir todos los dividendos e intereses a los accionistas, que están sujetos a impuestos a una tasa de acuerdo con el tipo de ingresos que es.

Eficiencia de costo

- El fondo administrado debe soportar los gastos operativos independientemente de su estructura, que incluya tarifas de gestión de cartera, gastos administrativos, costos de custodia, gastos de marketing y distribución. Los costos de operación del ETF se simplifican a medida que se administran pasivamente, no se negocian activamente. Todas las tarifas y gastos incurridos por los ETF son los gastos que también pagan los fondos mutuos. Solo hay menos de ellos. La relación de gasto promedio es menor que la relación de gastos para fondos mutuos.

ETF VS. Fondo mutuo: tabla de comparación

Resumen

Los fondos mutuos son a menudo la forma más simple y menos costosa de obtener acceso a diferentes mercados y valores, pero los ETF se consideran un poco más eficientes fiscales que los fondos mutuos porque no tienen ganancias de capital para transmitir a sus inversores, a diferencia de los fondos mutuos, que generalmente tener mayores ganancias de capital. Al igual que los ETF, los fondos mutuos se basan en el concepto de inversión agrupado y se adhieren a la estrategia pasiva e indexada, pero los ETF proporcionan un fácil acceso a las amplias esferas del mercado, lo que explica la creciente popularidad de los ETFS.

¿Son los fondos mutuos o los ETF más eficientes fiscales??

Los ETF suelen ser más eficientes fiscales que los fondos mutuos porque los ETF tienen su propia estructura distintiva para comprar y vender, y generalmente no tienen ganancias de capital para transmitir a sus inversores, debido al mecanismo de creación y redención.

Es un fondo mutuo o un ETF mejor?

Los ETF tienen varias ventajas sobre fondos mutuos más allá de los beneficios fiscales. Primero, los ETF son más baratos que los fondos mutuos y tienen gastos más bajos en el área de los estados mensuales. Los ETF son más flexibles y transparentes.

¿Cuál es la ventaja fiscal de un ETF sobre fondos mutuos??

Los ETF tienen su propio mecanismo de compra y venta y tienen menos ganancias imponibles debido a la baja rotación. Además, la mayoría de los ETF se administran pasivamente, por lo que crean menos transacciones.

¿Cuáles son las desventajas de los ETF??

Los costos comerciales pueden aumentar para los inversores que tradicionalmente han invertido en fondos sin carga directamente con la compañía de fondos y no pagan comisiones. Y en un momento dado, el diferencial en un ETF puede ser alto y el precio de mercado de las acciones podría no corresponder al valor intradía de los valores subyacentes.

Son los ETF buenos para principiantes?

Debido a los muchos beneficios y la creciente popularidad de los ETF en comparación con los fondos mutuos tradicionales, son una muy buena opción de inversión, especialmente para principiantes. Los muchos beneficios incluyen bajas relaciones de gastos, liquidez, transparencia, diversificación, beneficios fiscales, etc.

¿Qué ETF recomienda Warren Buffett??

Warren Buffett recomienda el Vanguard FTSE All-World Ex-World Small Cap ETF, un fondo que busca rastrear el rendimiento de un índice de referencia que consta de más de 3.000 acciones en más de una docena de naciones.

¿Pueden los ETF hacerte rico??

Los ETF son uno de los productos más populares de Wall Street. Con el tiempo, los ETF se han convertido en esquemas de inversión increíblemente populares tanto para inversores activos como pasivos. Aunque, los ETF definitivamente pueden hacerte rico, tampoco están exentos de su parte de los pros y los contras.