Diferencia entre AMC y TER

AMC VS TER

"AMC" y "TER" son términos en el campo de la participación y las inversiones, particularmente en el campo de los cargos de fondos.

La relación de gasto total (TER para abreviar) es una medida para estimar los costos operativos de un fondo en forma de porcentaje. También se conoce como la relación de gastos totales de la gerencia o más informalmente como una relación de gasto. El cálculo para encontrar la relación de gastos totales se realiza dividiendo los costos totales del fondo sobre sus activos totales. El cociente de este cálculo se expresa en un porcentaje como la relación de gasto total.

Los activos totales son fáciles de saber, ya que hay declaraciones y registros para usar como referencias. Sin embargo, los costos totales son otra historia. Hay muchos componentes que constituyen los costos totales de un fondo mutuo. Algunos de estos incluyen: tarifas de asesoramiento de gestión o inversión, comisiones, gastos operativos y tarifas como costos administrativos, tarifas de distribución 12B-1, tarifas de negociación, tarifas legales y tarifas de auditor. El cargo de gestión anual (o AMC) también se incluye en costos totales, como otros cargos, como el registro de acciones y las tarifas de custodia.

Sin embargo, la relación de gasto total no incluye tarifas de transacción y tarifas de rendimiento.
Es importante determinar y conocer la relación de gasto total de un fondo mutuo porque muestra cuánta ganancia, ganancia o retorno de dicho fondo. En pocas palabras, el retorno inicial de los fondos menos la relación de gastos totales muestra la ganancia o ganancias del inversor del Fondo.

Los inversores prefieren la relación de gasto total como la forma más precisa de medición en comparación con el cargo de gestión anual. La relación de gasto total muestra una imagen más saludable en comparación con el otro tipo, y el AMC es solo un componente de los costos totales. La relación de gasto total no se publica en ninguna declaración o registro a diferencia del cargo de gestión anual.

El cargo de gestión anual es uno de los componentes de los costos totales de un fondo mutuo. El AMC es un cargo hecho por una institución financiera o representantes que administran las cuentas de inversión de los inversores individuales. Este cargo generalmente es recaudado por un administrador de fondos, un corredor de bolsa o un asesor financiero. La tarifa habitual para el cargo de gestión anual es .5% a 1.5% dependiendo del tamaño de la inversión y el grado o importancia del abogado otorgado al inversor. Suponiendo que el porcentaje más alto de la tasa de carga, el desglose habitual del cargo es este: 2/3 por ciento o (1%) se destina a la investigación, los salarios y los costos en la gestión del fondo y el resto (.5%) se asigna para esa comisión de senderos para “Costos de servicio."La comisión del sendero es un cargo controvertido, pero las compañías de gestión de inversiones paga a los asesores financieros.

A diferencia de la relación de gasto total, el cargo de gestión anual se publica en declaraciones y registros, particularmente en declaraciones que requieren que un inversor declare sus activos y pasivos.

Resumen:

1.El índice de gastos totales y el cargo de gestión anual son dos términos relativos cuando se trata de acciones e inversiones.
2.Una relación de gasto total es la medición para determinar el porcentaje de ganancias del inversor del Fondo. Por el contrario, el cargo de gestión anual es solo un componente de los costos totales, uno de los elementos en la calculación de la relación de gastos totales.
3.La relación de gasto total presenta la ganancia del fondo y, por lo tanto, se considera un método para medir los activos. 4.Mientras tanto, el cargo de gestión anual puede considerarse como un pasivo, ya que cae bajo los costos totales.
5.La relación de gastos totales ofrece un panorama general sobre el rendimiento y la rentabilidad del fondo, mientras que el cargo de gestión anual es solo una pequeña parte en la imagen completa de tarifas y cargos del fondo. También es una fracción de lo que los inversores tienen que pagar.