Diferencia entre los fondos de cobertura y el ETF

La necesidad de inversiones no se puede subestimar. Si bien las personas invierten con objetivos diferentes, el objetivo principal es garantizar la seguridad financiera a largo plazo, generar un ingreso adicional, ahorrar para la jubilación y desarrollar riqueza. Hay muchas opciones de inversión disponibles de bonos, fondos de cobertura, acciones, ETF e incluso bienes raíces, solo por nombrar algunos. Si bien algunos de estos términos pueden ser nuevos para algunos, comprender cada método de inversión y saber lo que puede funcionar para usted es primordial. En este artículo, analizaremos la diferencia entre los fondos de cobertura y los ETF. Con suerte, esto lo guiará para determinar en cuál de los dos debe invertir.

¿Qué son los fondos de cobertura??

Estas son inversiones de cartera privadas que utilizan estrategias de inversión y gestión de riesgos para generar rendimientos. Está abierto a un número limitado de personas y es principalmente preferido y utilizado por inversores de alto nivel de red. Los inversores que buscan invertir en inversiones líquidas no deben apoyarse más en los fondos de cobertura, ya que se les puede requerir que mantengan las inversiones hasta un año.

Dado que los fondos de cobertura tienen como objetivo aprovechar las oportunidades identificables específicas en el mercado, pueden utilizar estrategias de inversión como apalancamiento, opciones e incluso venta corta. Están abiertos a inversores acreditados. Dado que requieren una gran cantidad mínima de inversión inicial, solo las personas ricas pueden invertir en fondos de cobertura.

Las características de los fondos de cobertura incluyen:

• Solo están abiertos a inversores calificados, esto se debe a que los inversores calificados pueden manejar el riesgo potencial que viene con la inversión en fondos de cobertura.
• Tienen una latitud de inversión más amplia en comparación con otros fondos: los fondos de cobertura pueden invertir en cualquier cosa, ya sea bienes raíces, tierras, derivados, monedas e incluso acciones.
• Emplean apalancamiento: para permitirles obtener mayores rendimientos en un período corto, los fondos de cobertura pueden usar capital prestado según la estrategia del fondo
• No están registrados
• Trabajan como asociaciones de inversión privada
• Pueden usar diferentes estrategias de inversión y marketing

A pesar de los altos rendimientos, los fondos de cobertura tienen varios riesgos que incluyen:

• Tienen períodos de inversión más largos
• El uso de apalancamiento puede causar una pérdida significativa de la inversión
• Si se incurren en pérdidas, son potencialmente enormes

Los inversores también deberían pagar a los inversores de fondos de cobertura un porcentaje acordado basado en la estructura de pago. En la estructura típica, el administrador del fondo recibe el 20% de las ganancias y el 2% de los activos cada año, independientemente de si se obtienen ganancias o no. Para proteger a los inversores de fondos de cobertura, se pueden establecer limitaciones de tarifas. Esto evita los gerentes de cartera dos veces con las mismas devoluciones. Los límites de tarifas también se pueden establecer para evitar que los gerentes de cobertura asuman un riesgo excesivo.

Que es ETF?

A falta del fondo negociado en bolsa, este es un tipo de seguridad que rastrea un índice, bonos, productos básicos o una canasta de activos. Este tipo de fondo se enumera y se negocia en un intercambio de valores y rastrea los rendimientos de un instrumento financiero que sigue.

Al invertir en ETFS, el dinero de un inversor se invierte en valores de mercado que forman parte de un índice predeterminado. Los precios del ETF tampoco son constantes y pueden variar durante todo el día. Esta inversión es ideal para personas que buscan opciones de inversión más líquidas y rentables. Los EFT podrían contener un activo o múltiples activos, por lo que es una excelente opción para la diversificación.

Los tipos de ETF incluyen:

• ETF de la industria: estos rastrean industrias específicas, como la banca, el sector de la gasolina o la industria bancaria.
• ETFS de divisas: invierta en monedas extranjeras
• ETFS de bonos: incluye bonos corporativos, bonos locales, bonos estatales y bonos gubernamentales
• EFTS inverso: utiliza ventas cortas para obtener ganancias de las acciones
• ETFS de productos básicos: invierta en productos como oro o petróleo crudo

Los inversores que eligen invertir en el beneficio de los ETF por:

• Tener acceso a una variedad de acciones en muchas industrias
• Bajos gastos, como pocas comisiones de corredores
• Puede elegir dirigirse a una industria específica
• Puede gestionar los riesgos de inversión a través de la diversificación

Sin embargo, los ETF tienen desventajas que incluyen:

• Un inversor puede estar limitado de diversificarse si invierte en ETF centrados en la industria
• La falta de liquidez puede obstaculizar las transacciones
• Los inversores pueden pagar tarifas altas si invierten en ETF gestionados activamente

Similitudes entre fondos de cobertura y ETF

• Ambas son inversiones agrupadas para generar rendimientos

Diferencias entre los fondos de cobertura y el ETF

Definición

Los fondos de cobertura se refieren a inversiones de cartera privadas que utilizan estrategias de inversión y gestión de riesgos para generar rendimientos. Por otro lado, los ETF se refieren a un tipo de seguridad que rastrea un índice, vínculo, productos básicos o una canasta de activos.

Devolver

Mientras que los fondos de cobertura tienen un rendimiento absoluto, los ETF tienen un retorno relativo.

Estilo de gestión

Los fondos de cobertura se gestionan activamente. Por otro lado, los ETF se manejan pasivamente.

Tarifas aplicables

Los fondos de cobertura tienen tarifas anuales por las cuales el administrador del fondo recibe el 20% de las ganancias y el 2% de los activos cada año, independientemente de si las ganancias se obtienen o no. Por otro lado, las tarifas aplicables a los fondos de cobertura incluyen gastos operativos, comisiones comerciales y diferenciales de solicitud/ oferta.

Tipo de inversores

Si bien los inversores de fondos de cobertura incluyen al alto patrimonio neto y personas calificadas, los inversores de ETF son inversores individuales minoristas.

Liquidez

Si bien los fondos de cobertura son ilíquidos, los ETF son altamente líquidos.

Fondos de cobertura vs. ETF: tabla de comparación

Resumen de fondos de cobertura vs. ETF

Los fondos de cobertura se refieren a inversiones de cartera privadas que utilizan estrategias de inversión y gestión de riesgos para generar rendimientos. Por otro lado, los ETF se refieren a un tipo de seguridad que rastrea un índice, vínculo, productos básicos o una canasta de activos. Mientras que los fondos de cobertura tienen tarifas anuales por las cuales el administrador del fondo recibe el 20% de las ganancias y el 2% de los activos cada año, independientemente de si se obtienen ganancias o no, los ETF tienen gastos operativos, comisiones comerciales y diferenciales de oferta/ oferta como tarifas aplicables. Si bien ambos siguen siendo opciones de inversión viables, los inversores no deben tomar decisiones apresuradas sobre qué opción para elegir.