Diferencia entre el financiamiento semillas y el capital de riesgo

Dirigir un negocio no es un paseo por el parque. Las empresas a menudo se someten a muchos desafíos desde el principio, y algunos incluso no se rompen. La financiación es uno de los principales conceptos que ayudan a las empresas en diferentes sectores, como el financiamiento y la provisión de conocimientos sobre cómo administrar un negocio. Probablemente se haya encontrado con los términos inversores de semillas o ángeles, capital privado y capital de riesgo. En este artículo, analizaremos la diferencia entre el financiamiento de la semilla y el capital de riesgo.

¿Qué es el financiamiento de semillas??

Esta es la equidad inicial en la etapa de financiación. Son los primeros fondos oficiales que recauda una empresa para ayudar a hacer crecer el negocio. Los inversores de semillas a menudo participan en negocios en etapa inicial que pueden no haber obtenido muchos ingresos o incluso con cero clientes. La decisión de invertir en el negocio o no a menudo se basa en el plan de negocios, una prueba beta, un prototipo o el producto mínimo viable.

El concepto de financiación de semillas adquiere la analogía de una semilla. Si se planta, la semilla y se convierte en un árbol y potencialmente proporciona frutas. Del mismo modo, las empresas utilizan fondos semilla de los inversores y la usan para hacer crecer el negocio. La financiación ayuda a las empresas a financiar sus primeros pasos, como el desarrollo de productos y la investigación de mercado.

Entre los inversores que pueden participar en fondos iniciales incluyen amigos, arranque, crowdfunding, subvenciones de pequeñas empresas, fundadores, incubadoras, trueque, familiares e incluso empresas de capital de riesgo. Los inversores ángeles también son comunes en la financiación de semillas, ya que realizan empresas más riesgosas.

Las rondas de semillas varían con las empresas. Sin embargo, la mayoría de las empresas pueden recaudar aproximadamente $ 10,000 a $ 2 millones.

Las ventajas del financiamiento de semillas para una puesta en marcha incluyen:

• Es un tipo de financiamiento sin de deuda
• Los ángeles comparten experiencia y conocimiento que es vital para administrar el negocio
• Hay cero tarifas mensuales
• Construye redes, relaciones y una comunidad
• Ofrece perspectivas de alto crecimiento
• Atrae a los inversores que están dispuestos a correr riesgos
• Tiene arreglos de inicio flexibles

Sin embargo, tiene desventajas como:

• Puede desviar la atención de un propietario de un negocio, desde operaciones comerciales vitales hasta satisfacer las necesidades de financiación de semillas
• Si se utilizan inversores ángeles, los dueños de negocios pueden perder el control de las operaciones comerciales que no olvidan una alta interferencia
• Algunos empresarios pueden interpretar el capital de la semilla obtenido como un logro y no trabajar hacia las necesidades comerciales
• La mayoría de los inversores requieren que las empresas renuncien al capital para obtener fondos
• Es un ejercicio arriesgado, por lo tanto, puede ser costoso
• Las inversiones solo están disponibles por un período limitado

¿Qué es capital de riesgo??

Este es el capital privado proporcionado a las empresas de nuevas empresas y las pequeñas empresas que tienen un potencial de crecimiento a largo plazo. El capital de riesgo es proporcionado por bancos de inversión, inversores acomodados e instituciones financieras. Puede ser en forma de dinero, así como formularios no monetarios, como experiencia gerencial o técnica.

Aunque es una empresa arriesgada, los retornos para los capitalistas de riesgo pueden ser gratificantes si el negocio se retira. Esto se debe a que se otorga una gran propiedad a los inversores a cambio de la capital.

Las ventajas del capital de riesgo incluyen:

• Proporciona una avenida de expansión comercial que es diferente de los préstamos
• Las empresas obtienen experiencia y orientación valiosa a través de consultas y participación activa de los capitalistas de riesgo
• Construye conexiones y redes que ayudan a impulsar a las empresas a reenviar
• Las empresas reciben préstamos sin ninguna obligación de pagar
• Los capitalistas de riesgo están regulados por las autoridades en la mayoría de las regiones. Esto los convierte en socios comerciales confiables

Sin embargo, las desventajas incluyen:

• Diluye el control y la propiedad del negocio
• Una redención temprana de un capitalista de riesgo puede ser inadecuado para un inversor que depende de la liquidez para administrar el negocio
• El proceso de capital de riesgo es largo y complicado. Los capitalistas de riesgo también pueden tardar más en tomar decisiones de inversión, retrasando aún más el proceso
• Los capitalistas de riesgo a menudo requieren inversiones con un ROI

Similitudes entre fondos semilla y capital de riesgo

• Ambos apuntan a obtener las tasas de rendimiento más altas de sus inversiones

Diferencias entre el financiamiento inicial y el capital de riesgo

Etapas de las empresas

Si bien la financiación inicial se centra en las nuevas empresas y las pequeñas empresas que recién comienzan, el capital de riesgo se centra en empresas establecidas con un modelo de ingresos probado.

Tipo de inversión

Mientras que la financiación inicial solo invierte capital ya que las empresas son la etapa temprana, el capital de riesgo invierte en acciones preferidas, patrimonio común y valores de deuda.

Tamaño de inversión

La financiación de semillas invierte aproximadamente $ 10,000 a $ 100,000 y más en algunos casos. Por otro lado, el capital de riesgo invierte aproximadamente $ 1 millón a $ 20 millones, dependiendo del rendimiento del negocio y de la industria.

Inversores

Los inversores que pueden participar en fondos iniciales incluyen amigos, bootstrapping, crowdfunding, subvenciones de pequeñas empresas, fundadores, incubadoras, trueque, familiares e incluso empresas de capital de riesgo. Por otro lado, los inversores que participan en capital de riesgo incluyen bancos de inversión, inversores acomodados e instituciones financieras.

Nivel de riesgo

La financiación de la semilla tiene un nivel de riesgo extremo con las posibilidades de perder todos los fondos. Sin embargo, los rendimientos son más altos. Por otro lado, el capital de riesgo tiene un alto riesgo con posibilidades moderadas de perder los fondos. Los retornos son, sin embargo, más bajos.

Financiación de semillas vs. Capital de riesgo: tabla de comparación

Resumen de la financiación de semillas vs. Capital de riesgo

La financiación de semillas se centra en las nuevas empresas y las pequeñas empresas que recién comienzan. Como tal, la financiación inicial solo invierte el patrimonio ya que las empresas son la etapa temprana. Si bien tiene un nivel de riesgo extremo con altas posibilidades de perder todos los fondos, los rendimientos son altos. Por otro lado, el capital de riesgo se centra en empresas establecidas con un modelo de ingresos probado. Invierte en acciones preferidas, valores de capital y deuda comunes y tiene un alto riesgo con posibilidades moderadas de perder los fondos. Los retornos son, sin embargo, más bajos.