Diferencia entre el retorno y el rendimiento de YTD

Hay una serie de personas que podrían haber estado invirtiendo en el mercado por primera vez. Todo lo que quieren saber es cuánto dinero van a ganar en su inversión, pero lo que terminan dando cuenta es que su inversión genera un número completamente diferente de rendimiento y rendimiento. Si observa los informes financieros, encontrará que el término "rendimiento" y "retorno de YTD" se usa de manera diferente. No indica lo mismo. Sin embargo, ambos términos se utilizan para calcular el crecimiento y el valor de las acciones. Para comprender claramente la diferencia entre los dos, veamos la definición de retorno y rendimiento de YTD.

Retorno anual (retorno YTD)

El retorno de año hasta la fecha o el retorno de YTD es un término que se utiliza para describir el resultado financiero desde el comienzo del año en curso hasta el día en que se informan estos resultados financieros. Normalmente, el 1 de enero se considera una fecha de inicio, pero puede ser diferente si el año fiscal de una empresa es otra parte del 1 de enero (i.mi., Si es el 31 de diciembre.)

El rendimiento de YTD se utiliza en los estados financieros de una empresa para informar a las partes interesadas y la gestión de la empresa de los resultados actuales y esperados para el año.

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El rendimiento, por otro lado, se refiere al rendimiento monetario obtenido en la seguridad financiera o la inversión. El término rendimiento se usa de manera diferente para diferentes valores. Por ejemplo, un rendimiento en un bono o el rendimiento del cupón es la cantidad anual de intereses pagados por el valor principal del bono, o también puede ser un rendimiento de su inversión basado en dividendos que las compañías pagan a sus accionistas.

Diferencias entre el rendimiento y el rendimiento hasta la fecha (retorno de YTD)

Las siguientes son algunas de las diferencias entre el retorno y el rendimiento de YTD:

Revalorización del capital

Las pequeñas empresas con el potencial de crecer en el futuro generalmente no pagan dividendos. Un alto rendimiento generalmente se obtiene por empresas establecidas y fondos mutuos que invierten en bonos. Si, por ejemplo, su rendimiento es del 4% o 5%, significa que está invirtiendo de manera muy conservadora y buscando un flujo constante de ingresos en lugar de apreciación de capital.

Mientras que el retorno de YTD representa la apreciación de capital del dinero que invierte. Las personas, que pueden obtener un mayor rendimiento de YTD en su cartera de inversiones, siguen un enfoque agresivo para invertir. Las empresas mantienen su enfoque principalmente en la apreciación del valor de las acciones en lugar de distribuir las ganancias como un dividendo para los inversores.

Comparando el rendimiento

Aunque, el rendimiento es el ingreso obtenido en la inversión y se puede utilizar para medir el desempeño de una empresa en la que invierte, pero no da una imagen completa y no es una medida confiable para tomar decisiones de inversión, ya que puede ser. engañoso. Sin embargo, se puede usar junto con otras medidas como parte del proceso de toma de decisiones.

El retorno de YTD a menudo se usa para comparar el resultado de un año actual con los resultados de años anteriores para medir el rendimiento y el crecimiento. Permite a la gerencia de la compañía ver si las actividades operativas se realizan según lo planeado o hay alguna desviación del plan, y les permite lograr sus resultados objetivo. Por ejemplo, si las ventas de XYZ Ltd. Desde enero hasta junio de 2015 resume hasta $ 1,205,000 y el valor de venta del año anterior de enero hasta junio era de $ 1,800,000, alertaría a los gerentes de la compañía sobre problemas y problemas en el departamento de ventas. Identificar estas tendencias en una etapa temprana permite que una empresa tome medidas correctivas y evite que las ventas se hundan. También permite a las empresas implementar una mejor estrategia y compensar las ganancias perdidas.

Por lo tanto, a pesar de tener un rendimiento muy bajo, es posible que tenga un alto nivel de rendimiento de YTD debido al enfoque comercial agresivo. Si usted es un individuo joven entre los 20 y 40 años, su enfoque debe estar en el retorno de YTD y no en el rendimiento, porque un rendimiento no tiene ningún valor a menos que, por supuesto, desee comenzar a complementar su rendimiento con su invertido cantidad.