Diferencia entre la gestión de activos y la gestión de patrimonio
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- María Elena Elizondo
Asset Management es un servicio de consultoría ofrecido por bancos o empresas, que analiza, supervisa y administra los activos de una persona o entidad. Por el contrario, la gestión de patrimonio no es solo asesoramiento o estrategia de inversión, ya que aborda todas las facetas de la vida financiera de la empresa o empresa de un hogar de un individuo de manera consultiva y analítica.
Mantener un ojo a la riqueza es extremadamente importante para su aumento continuo y gestión efectiva. Además, también ayudará a la persona o entidad a determinar en qué medida se puede hacer una inversión para generar buenos rendimientos al identificar y mitigar el riesgo.
En este sentido, a menudo se usan términos como gestión de activos y gestión de patrimonio. En esta publicación, vamos a discutir la diferencia entre estos dos.
Contenido: Gestión de activos vs gestión de patrimonio
- Cuadro comparativo
- Definición
- Diferencias clave
- Similitudes
- Conclusión
Cuadro comparativo
| Base para la comparación | Gestión de activos | Gestión de patrimonios |
|---|---|---|
| Significado | La gestión de activos implica el servicio de asesoramiento proporcionado por la compañía de gestión de activos para gobernar y monitorear la cartera del cliente por una determinada tarifa. | Wealth Management es un servicio profesional que integra servicios financieros y los incluye en un paquete integral, creado para proporcionar una solución completa a los aspectos financieros del cliente. |
| Qué es? | Una técnica de monitoreo y gestión de activos/inversiones del cliente. | Una técnica para resolver/mejorar la situación financiera del cliente. |
| Alcance | Angosto | Ancho |
| Cubiertas | Gestión de inversiones, en cuanto al análisis de datos, riesgo y retorno, formulación de estrategias, etc. | Gestión de activos y carteras, planificación de jubilación, gestión de bienes raíces, contribución caritativa, seguro, etc. |
| Relacionado con | Gestión de activos de clientes. | Gestión de las finanzas generales del cliente. |
| Incorporación de empresas | Como corredores o distribuidores. | Como asesores de inversiones. |
| Objetivo | Para equilibrar el costo, el riesgo y el rendimiento de los activos. | Para mantener y aumentar la riqueza de los clientes ricos a largo plazo. |
Definición de gestión de activos
Asset Management es un servicio financiero de administrar toda o una cierta parte de la cartera del cliente de manera organizada.
El servicio proporcionado por una empresa de gestión de activos, banco, institución financiera o individuos, en el que el capital del cliente está estacionado, creando una cartera de inversiones que generará rendimientos en el futuro. Debido a los mínimos de inversión de estas compañías, los clientes suelen ser de HNI (individuos de alto patrimonio neto), corporaciones corporales, entidades del sector público, etc.
La gestión de activos es un proceso doble, por un lado, tiene como objetivo apreciar los activos del cliente con el tiempo, sin embargo, por otro lado, mitiga el factor de riesgo. Incluye desarrollo, gestión, expansión y eliminación de activos de una manera que sea beneficiosa para el cliente. Básicamente, la empresa de gestión de activos invierte el capital del cliente en varias acciones, bonos, bienes raíces y capital privado
El gerente de activos es el experto que determina las inversiones que se realizarán o evitarán, lo que ayudará a cultivar la cartera. Para este propósito, se lleva a cabo una investigación exhaustiva utilizando varias herramientas.
Definición de gestión de patrimonio
La gestión de patrimonio puede entenderse como el servicio exhaustivo proporcionado por bancos, instituciones financieras y otros asesores de inversiones que implican optimización, protección y gestión del objetivo financiero general de un individuo, hogar o empresa.
Para este propósito, en primer lugar, el gerente de patrimonio desarrolla un plan que perpetúa y aumenta la riqueza del cliente, sobre la base de la situación financiera, los objetivos y el nivel de tolerancia al riesgo del individuo. El gerente debe visitar al cliente a intervalos regulares para discutir los objetivos, revisar y actualizar al cliente sobre la cartera y verificar si hay algún requisito para servicios adicionales.
En la gestión de patrimonio, se requiere que el gerente de patrimonio recopile datos personales y financieros para desarrollar una gama distinguida de recomendaciones y personalizar esas recomendaciones a cada cliente.
Garantiza una relación duradera y comprometida a largo plazo al atender todas las necesidades de los clientes. La gestión de patrimonio puede entenderse como una plataforma que proporciona una gama de productos y servicios.
Además, es un modelo general, que proporciona consultas y orientación sobre gestión de inversiones, planificación fiscal, asesoramiento legal, gestión de activos, gestión de la deuda, gestión de flujo de efectivo, solución de jubilación, gestión de bienes raíces, etc.
Diferencias clave entre la gestión de activos y la gestión de patrimonio
La diferencia entre la gestión de activos y la gestión de patrimonio se analiza a continuación:
- Asset Management es una técnica sistemática para administrar, supervisar e invertir los fondos de los clientes, en inversiones productivas en el mercado financiero, por parte de un banco o empresa de gestión de activos. Por el contrario, Wealth Management es un servicio consultivo en el que el asesor extrae información sobre las necesidades del cliente, el nivel de tolerancia al riesgo, las expectativas de devolución, etc. y crea una estrategia para invertir en productos y servicios financieros adecuados.
- La gestión de activos abarca el monitoreo y la gestión de activos/inversiones del cliente, generalmente individuos de alto patrimonio neto, corporaciones corporales, etc. Ante la gestión de la patrimonio implica resolver/mejorar la situación financiera del cliente.
- La gestión de patrimonio incluye una gama de servicios financieros y de asesoramiento, uno de los cuales es la gestión de activos. Por lo tanto, podemos decir que la gestión de activos es una parte de la gestión de patrimonio.
- La gestión de patrimonio cubre la planificación financiera, la planificación fiscal, la gestión de la cartera, la gestión de activos, la planificación patrimonial, la planificación legal, la planificación de la jubilación, la gestión de riesgos, etc. Por el contrario, la gestión de activos implica el recorte y el análisis de datos, el análisis de retorno de riesgo, el pronóstico, la planificación e implementación estratégica, la identificación de vehículos de inversión apropiados, etc.
- La gestión de activos se refiere a los activos de gestión/inversión en nombre de los clientes. En oposición, la gestión de patrimonio es la gestión de las finanzas generales del cliente, por un profesional o un experto.
- Las empresas de gestión de activos están registradas como corredores o distribuidores. Por el contrario, las empresas de gestión de patrimonio se incorporan como asesores de inversiones.
- El objetivo de la gestión de activos es equilibrar el costo, el riesgo y el desempeño de los activos. Sin embargo, el objetivo de la gestión de patrimonio es mantener y aumentar la riqueza a largo plazo del cliente rico.
Similitudes
- Tanto la gestión de patrimonio como la gestión de activos emplean un amplio espectro de productos, servicios y estrategias.
- Ambos servicios son personalizados según los objetivos financieros y la situación de la persona o entidad.
- Ambos servicios son proporcionados por bancos e instituciones de servicios financieros.
- Ambos servicios están centrados en el cliente, cuyo objetivo es aumentar la riqueza, la rentabilidad y la maximización de los rendimientos.
- Ambos están cubiertos por los servicios bancarios privados.
Conclusión
En pocas palabras, la gestión de activos tiene que ver con la gestión de los fondos, en el que los administradores de activos toman decisiones bien intermitidas en cuanto a las inversiones a realizar/vender/vender. Por otro lado, Wealth Management se ocupa de ofrecer una amplia gama de soluciones al cliente, para ayudar al cliente a generar el máximo rendimiento del monto invertido.