Diferencia entre los fondos de cobertura y los fondos índices

Invertir es parte de la vida, al igual que trabajar, comer, comprar y pagar impuestos. Si sus hábitos de gasto son no tan buenos o no normales, entonces invertir es lo que debe hacer o de otra manera puede haber consecuencias graves. Debido a que el futuro puede ser muy impredecible y vivimos en un momento en que las cosas cambian muy rápido, es bueno tener algunos objetivos financieros a largo plazo para tener esa tranquilidad de que su dinero ganado con tanto esfuerzo es seguro y está creciendo con el tiempo. Es por eso que invertir es tan importante como obtener ingresos. Pero con tantos vehículos de inversión, es difícil elegir la estrategia de inversión correcta. Bueno, vamos a hablar sobre dos enfoques diferentes para invertir: fondos de cobertura y fondos de índice. Entonces, ¿cuál debería elegir para su cartera? Fondos de cobertura o fondos de índice?

¿Qué es el fondo de cobertura??

Se cree que Alfred Winslow Jones comenzó el primer fondo de cobertura del mundo en 1949 y construyó el imperio del fondo de cobertura que vemos hoy. Según su modelo original de fondos de cobertura, Hedge Fund se trata de aislar las habilidades de inversión de las tendencias del mercado al colocar una parte de una cartera dentro de una estructura cubierta, lo que en realidad justifica el término "fondo de cobertura". Sin embargo, la definición y los matices de la estructura del fondo de cobertura han cambiado drásticamente a lo largo de los años. Un fondo de cobertura es una estrategia de inversión activa que utiliza fondos agrupados y toma enfoques de inversión alternativos para obtener rendimientos activos para sus inversores. Sobre la cobertura significa salvaguardar, por lo que, en términos de inversión, el fondo de cobertura protege su dinero contra los cambios imprevistos en el mercado. Esto está destinado a inversores sofisticados que entienden y están dispuestos a asumir los altos riesgos porque los fondos pueden usarse agresivamente para generar altos rendimientos. Esta es la razón por la cual los fondos de cobertura están en su mayoría restringidos a individuos de alto valor neto o inversores más sofisticados.

¿Qué es el fondo índice??

Index Fund es un tipo de fondo mutuo o fondo cotizado en bolsa (ETF) con una cartera de acciones o bonos diseñados para imitar la cartera de un índice de mercado financiero, como el índice Standard & Poor's 500. Invertir en fondos de índices está invirtiendo en acciones y bonos sin intentar superar el mercado de valores, sino para replicarlo. Los fondos índices se basan en la teoría de la replicación de los mercados, no los vencen. Es una forma segura de invertir sin preocuparse por perder todo. Los fondos índices siguen ciertas reglas preestablecidas para la propiedad que se mantienen constantes, independientemente de cómo esté funcionando el mercado de valores. Un fondo índice se basa en un modelo de computadora con poca o ninguna entrada humana al decidir qué valores se compran. Por lo tanto, como resultado, los fondos de índice son una forma de estrategia de inversión pasiva con relativamente poca negociación y pocas tarifas de corretaje, fondos y asesoramiento. Cuando los fondos se adjuntan a un índice específico, se llama evaluación comparativa.

Diferencia entre los fondos de cobertura y los fondos índices

Acercarse

- El fondo de cobertura es una estrategia de inversión activa que utiliza fondos agrupados y toma enfoques de inversión alternativos para minimizar los riesgos y proporcionar rendimientos activos para sus inversores. Los fondos de cobertura están destinados a inversores sofisticados y personas de alto valor neto que entienden y están dispuestos a asumir los altos riesgos y los inversores institucionales, incluidos los fondos de pensiones. Los fondos índices, por otro lado, son una forma de estrategia de inversión pasiva con relativamente poca negociación y pocas tarifas de corretaje, fondos y asesoramiento. Es una inversión colectiva, con frecuencia en forma de un fondo mutuo, que está diseñado para replicar, no vencer, los movimientos de un índice para un mercado financiero particular.

Objetivo

- El objetivo de un fondo de índice es lograr aproximadamente el mismo rendimiento que un índice de mercado subyacente, pero no superar el mercado. Su objetivo es replicar el rendimiento de un índice de mercado particular principalmente invirtiendo en las acciones y bonos de las empresas que forman parte de un índice seleccionado. Los fondos de cobertura, por otro lado, se diseñan únicamente para maximizar los rendimientos de los inversores y eliminar los riesgos, independientemente del rendimiento del mercado. El objetivo es poner el dinero de los inversores a trabajar al mayor ritmo posible con riesgos de mercado reducidos.

Regulación

- Los fondos de cobertura son mucho menos transparentes y ligeramente regulados que los vehículos de inversión tradicionales, como los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa. Los fondos de cobertura solo son accesibles para los inversores acreditados porque enfrentan poca regulación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), y se limitan a aumentar el capital en ofertas no públicas, según la Ley de Valores de 1933. A diferencia de los fondos de cobertura, los fondos negociados en intercambio, como los fondos índices, están altamente regulados y proporcionan una diversificación significativa que es fácil de entender y controlar.

Fondos de cobertura vs. Fondos de índice: tabla de comparación

Resumen

Los fondos de cobertura están destinados a inversores sofisticados que entienden los riesgos y están dispuestos a asumir los altos riesgos porque los fondos pueden usarse agresivamente para generar rendimientos absolutos, independientemente de cómo el mercado esté funcionando. No hay una norma aceptada para clasificar las diferentes estrategias de fondos de cobertura, y cada gerente puede optar por diseñar su propia clasificación o adoptar una nueva que aproveche las estrategias de inversión agresivas. Los fondos índices, por otro lado, son para aquellos inversores que están reacios al riesgo y esperan rendimientos predecibles de su inversión. A diferencia de los fondos de cobertura, proporcionan un rendimiento equilibrado y administrado por el riesgo con el objetivo de hacer coincidir los rendimientos de un índice de mercado en particular, pero no superarlo.